外汇界“碰瓷老手”被拘两次,幡然悔悟致歉艾拓思

金影雨芬飞

　　每个行业都有“碰 瓷”现象，它到底是敲 诈 勒 索 还是诈 骗，这是法 律上争论的事情。近几年，在国内外 汇行业，“碰 瓷”似乎跟“拉 横 幅”一样成为常态，不少外 汇经纪商饱受其中之扰，苦不堪言。
　　
　　FinanceWord独家获悉，8月15日，全球领先零售外 汇经纪商艾拓思资本集团（AETOS Capital Group）华语服务中心针对“碰 瓷 老 手”杨某龙的无理要求以“扰乱公共场所秩序”进行报 案处 理，杭州市江干区警 方 已受 理 此 案。


　
　　受 案 回 执

　　这是杨某龙“大闹”艾拓思后第二次被警 方 拘 留。不过，这次拘 留 后，杨某龙似乎下决心“痛改前非”，在民警的教育和律师的见证下，写下来承诺书，并承认对艾拓思涉 嫌 敲 诈 勒 索。
　　
　　杨某龙在承诺书中表示，由于自己的错误判断，导致连续亏损，对艾拓思产生了怨恨和误解，之后故意通过互联网等 恶 意 散 播不利于艾拓思的虚 假 消 息，并对艾拓思进行了诋 毁与诽 谤。由此，在民 警教育下，杨某龙充分认识了自己的错误，并向艾拓思表示深刻道歉。
　

　　

　
　　杨某龙的承诺书
　
　　2016年开始，国内外 汇经纪商面临的非正常客 诉 事件明显上升。恶意刷单、打平台漏洞及非正常 亏 损 闹 事等，无不反映出国内零售外 汇行业环境的恶 化。
　
　　国内经纪商们随时可能面临拉 横 幅、跳 楼 等各种威 胁 手 段。据FinanceWord了解，今年7月8日，杨某龙在微 信 上以“将发生几 条 命 案”威胁艾拓思资本工作人员，要求支付其15-20万 人 民 币。
　

　
　　短 信 聊 天 记 录 截 图
　
　　那么，艾拓思资本与杨某龙之间到底发生了什么事呢？事情经过得从2012年的夏季说起。
　
　　2012年

　　2012年7月23日，作为艾拓思的介绍经 纪 人（IB），杨某龙使用尾号为5832的招 商银 行 信 用 卡入金250美金，开启第一个交 易 账 号81103。同年7月30日，杨继续使用尾号5832的招 商 银 行 信 用 卡开启第二个交 易 账 号81169，入 金250美元。截止目前，两个账 户 余 额均为 零。
　　
　　同年年9月6日，艾拓思资本为方便IB佣金管理，为所有IB统一建立收 取 佣 金的交 易 账 号，同时可以交 易。杨某龙获得账 号801570。此账 号未进行交 易，目前账 户余额408.42美元。
　
　　看到这里，似乎杨某龙的交 易行为一切都很正常，并没有出现什么违 背交 易规则的行为出现。然而，一年后，艾拓思收到杨某龙下面的一名客户黄某冰女士的投 诉，牵扯出杨某龙的交 易不 轨 行 为——盗 刷 客 户的信 用 卡。
　
　　2013年
　
　　2013年9月2日，艾拓思资本收到黄某冰女士的求 助，她怀疑资料被他人盗 用并开了其他账 户 ，且尾号7692的交通银 行 信 用 卡也被 盗 刷 了两笔，共计300美元。
　
　　经艾拓思调查发现，黄某冰有两个账 号：85151和85527。85151经确认为其本人开启，但是账 号85527于2013年8月28日入金250美元及2013年8月30日入金50美元的事情，黄某冰本人并不知晓。另外，艾拓思还发现，85527的入金I P 59.44.12.20即为杨某龙本人账 号81169的登 录I P一致，初步确认入金为杨某龙所为。
　
　　以下为账 户 85527的入金记录（同时可以看到，9月2日客户黄某冰女士向银 行 挂失之后，杨某龙仍在9月6日持续进行入金操作，但是因信 用 卡已被挂失而没有成功(FAILURE)）
　　

　
　　杨某龙拥有的账 号81169在2013年8月28日的MT4登录记录。杨某龙的登入IP与盗 刷黄某冰信 用 卡的IP地址完全吻合。
　

　
　　经艾拓思调查发现，事实上，杨某龙早在2013年8月5日就盗 刷黄某冰信 用 卡，因盗 刷数额较大并超出卡片额度，而没有成功。
　
　　鉴于杨某龙盗 刷 黄某冰信 用 卡一事证 据 确 凿，为保护客户利益，艾拓思很快采取了措 施，即该公司支 付 了黄某冰300美元盗 刷 资 金，同时冻 结 了杨某龙 账 号，并要求其偿 还黄某冰之前尚未结清的2000人民币债 务。2013年10月1日，杨某龙偿还了黄某冰2000人民币，并发送凭证至艾拓思。
　
　　随后，艾拓思从杨某龙佣金账 户 801570种扣除 账 户 85527交 易产生的佣 金143.13美元，及艾拓思此前垫 付的300美金。此外，艾拓思通知杨某龙，要求其全部出金，并终止代理 合 作。
　
　　事实上，杨某龙并不想结束与艾拓思之间的合作。2013年10月期间，艾拓思数次收到杨某龙的致歉与请求信，希望可以继续合作。在综合评估后，鉴于杨某龙如约处理好客 户 投 诉，并偿 还了损失，艾拓思决定恢复与其合作关系。
　
　　正如台词所说“如果道歉有用，还要 警 察 干嘛”。杨某龙对艾拓思的致歉和请求在一年后已毫无作用。
　
　　2014年
　
　　2014年11月12日，艾拓思发现公司账 目有三笔 银 行 扣 款，经查询入 金 尾 号5832的银 行 信 用 卡正是杨某龙个人所有，而这三笔入金被银 行 强行退回。原来，杨某龙在入金操作亏 损 后，向银 行 提交申 诉，声称自己并未操作者三笔入金，信 用 卡遭盗 刷，要求银 行 退回资金。
　
　　同年11月27日，杨某龙故伎重演，入金后，数次向银 行 申 诉 撤 回。
　

　
　　2015年
　
　　这一行为持续到2015年2月份，期间为达到个人目的，杨某龙甚至伪 造艾拓思文 件，让银 行 撤回资金。之后，艾拓思与各家银 行 保持沟通，提供翔实 证 据，挽回公司损失。
　
　　之后，杨某龙开始无理要求艾拓思赔 偿 损 失，并透过邮 件、短 信等威 胁该公司员工。此外，杨还透过互联网平台散 播 有关艾拓思的不实言论，给艾拓思日常经营造成一定影响。
　
总结
　
　　近两年来，杨某龙一直透过不同的手 段，无理向艾拓思索 要所谓的损 失 赔 偿。在经过两次拘 留 后，杨某龙深表悔过，向艾拓思诚挚道歉，并写下承诺书，按下指 印。希望这一次的承诺与致歉，他能够好好恪守与兑现。
　　
　　艾拓思资本集团是一家澳大利亚本土零售外 汇 经 纪 商，该公司于2007年获得澳大利亚证券与交 易委员会（ASIC）的金融服务牌照（AFS Licence: 313016）；五年之后，2012年，艾拓思在英国伦敦成立办事处，并在2013年获得英国金融市场行为监管局（FCA）的授权及监管（FCA No.: 592778）。